美国MSB牌照申请全流程介绍-利度咨询

为什么需要MSB牌照？

美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）要求所有涉及货币转账、虚拟货币交易等业务的企业必须注册MSB牌照。未合规注册可能导致高额罚款或业务关停。

美国MSB申请核心流程

1. 公司注册：需在美国成立实体公司

2. FinCEN登记：填写5100表并缴纳申请费（2025年标准为$2,075）

3. 反洗钱备案：提交AML/CFT合规方案

4. 州级许可：部分州需额外申请转账许可证

办理周期与时效

• 常规处理时间：4-6周

• 牌照有效期：2年（需提前90天续期）